Cómo crear un portafolio de inversión efectivo utilizando Excel: Guía paso a paso

Crear un portafolio de inversión efectivo es fundamental para alcanzar tus objetivos financieros a largo plazo. Utilizar Excel como herramienta para gestionar tu portafolio te permite realizar un seguimiento detallado de tus inversiones, analizar su rendimiento y tomar decisiones informadas. En esta guía paso a paso, te mostraremos cómo puedes crear un portafolio de inversión efectivo utilizando Excel.

Paso 1: Establecer tus objetivos de inversión

Antes de comenzar a construir tu portafolio de inversión en Excel, es importante que tengas claros tus objetivos financieros. Define cuál es tu horizonte de inversión, tu tolerancia al riesgo y el rendimiento que esperas obtener. Esto te ayudará a seleccionar los activos y estrategias de inversión adecuados para tu perfil.

Paso 2: Crear una hoja de cálculo en Excel

Abre Excel y crea una nueva hoja de cálculo para tu portafolio de inversión. Utiliza las funciones y herramientas de Excel para organizar la información de tus inversiones de manera clara y estructurada. Puedes crear columnas para el nombre del activo, el precio de compra, la cantidad de acciones, el valor actual, la rentabilidad, entre otros datos relevantes.

Paso 3: Incluir tus inversiones actuales

Ingresa en la hoja de cálculo la información de tus inversiones actuales, incluyendo los activos en los que has invertido, la cantidad de acciones que posees, el precio de compra y el valor actual de cada activo. Esto te permitirá tener una visión general de tu cartera de inversiones y su rendimiento.

Paso 4: Realizar un seguimiento del rendimiento

Utiliza las funciones de Excel para calcular el rendimiento de cada activo de tu portafolio, así como el rendimiento total de tu cartera de inversión. Puedes crear gráficos y tablas dinámicas para visualizar la evolución de tus inversiones a lo largo del tiempo y identificar tendencias o patrones relevantes.

Paso 5: Diversificar tu portafolio

La diversificación es clave para reducir el riesgo de tu portafolio de inversión. Utiliza Excel para analizar la distribución de activos en tu cartera y asegúrate de tener una combinación adecuada de acciones, bonos, fondos de inversión u otros activos financieros. Ajusta tu portafolio según tus objetivos y tolerancia al riesgo.

Paso 6: Rebalancear tu portafolio

Revisa periódicamente el rendimiento de tu portafolio y realiza ajustes según sea necesario. Utiliza Excel para identificar las desviaciones de tu asignación de activos objetivo y rebalancea tu cartera para mantenerla alineada con tus metas de inversión a largo plazo.

Conclusión

Crear un portafolio de inversión efectivo utilizando Excel te brinda una herramienta poderosa para gestionar tus inversiones de manera eficiente y optimizar tu rendimiento financiero. Sigue esta guía paso a paso para construir un portafolio sólido y adaptado a tus objetivos financieros. Recuerda que la constancia y la disciplina son clave para alcanzar el éxito en el mundo de las inversiones.

Añadiendo más contexto

Si tienes caudal de ahorros y estás pensando en invertirlo en algún mercado, presta atención, te enseñaremos qué es y cómo hacer un portafolio de inversión que te ayudará a incrementarlos y controlarlos de una forma práctica, cómoda y segura.

La característica de este tipo de herramientas es que te permiten controlar y administrar el dinero que hayas depositado en los diferentes espacios y mercados. Por eso, es tan importante saber cómo hacer un portafolio de inversión y para esto, es necesario conocer qué nivel de riesgo estás dispuesto o con capacidad de afrontar. Y no, aunque pienses que puede ser muy complicado y que seguramente necesites un especialista, ¡no es totalmente imperante! Es más, una cuestión de minuciosidad que de conocimiento contable. Claro que deberás tener un poco de comprensión del mercado, pero cómo hacer un portafolio de inversión, es algo que puede aprender y llevar adelante cualquier persona.

¿Qué es un Portafolio de Inversión?

Por definición, un portafolio de inversión es el conjunto de activos e instrumentos financieros que posees. Pero tranquilo, vamos a hablarte en un idioma más sencillo. Son varios instrumentos de inversión, de diferentes características que buscan obtener la mayor cantidad de retorno con el menor riesgo.

Puedes encontrar distintos tipos de portafolios de inversión dependiendo de tu disponibilidad de activos y de la forma en la que quieras invertirlos. Estos pueden ser:

• Portafolio de inversión agresivo o cartera de crecimiento: Se busca el máximo de rendimiento con un grado mayor de riesgo. Generalmente, estos portafolios se confeccionan con inversiones en empresas jóvenes y en auge.
• Portafolio de inversión moderado o cartera de ingresos: Normalmente, se proyecta a 5 años. Tiene un grado aceptable del factor riesgo y busca un resultado en el que se supere el índice de inflación.
• Portafolio de inversión conservador o cartera de valor: Ideal para quienes no tienen capacidad de afrontar riesgos. El objetivo es mínimamente igualar la inflación. También es el más elegido al momento de afrontar tiempos difíciles.

Cómo hacer un portafolio de inversión

Tienes dos formas de encarar este tipo de trabajo: de forma particular y personal, o con un profesional. Sea cual sea, el rendimiento de un portafolio de inversión dependerá de la claridad que tengas de tu situación, disponibilidad de inversión, y de lo minucioso y detallista que puedas ser.

Si vas a hacerlo tú mismo, te recomendamos que tengas un cuadro de mando, o el resumen de tu portafolio de inversión en Excel, en donde puedas llevar el control de toda la información a simple vista y de forma ordenada. Además, hay una serie de pasos claves para que tu portafolio sea lo más útil posible.

Al momento de pensar cómo hacer un portafolio de inversión deberás poder responder las siguientes preguntas:

• ¿Cuáles son tus objetivos?
• ¿Ya sabes cuál es tu perfil de riesgo?
• ¿Qué instrumentos financieros o proyectos de inversión vas a usar?
• ¿En qué sectores económicos o empresas piensas invertir?
• ¿Qué tan rentables son tus inversiones individuales?
• ¿Es rentable tu propuesta de portafolio de inversión?
• ¿Puedes optimizar tu portafolio aún más?

Los 7 Puntos Claves para un Portafolio de Inversión

1. Objetivos claros: Si bien siempre el objetivo principal será el mismo, que tus activos aumenten su valor o que no lo pierdan, tendrás otros objetivos que se desprenderán de este que pueden variar el cómo hacer un portafolio de inversión. Quizá busques que el tiempo de retorno sea el mínimo y no te interese un gran crecimiento del valor. O tal vez solo piensas en incrementarlo, a lo que del tiempo y el lugar. Todo es válido, pero debes ser sincero contigo mismo y con el profesional que lleve adelante tu inversión de portafolio.
2. Define tu perfil de riesgo: Este punto reafirmará y condicionará tus objetivos y las características de un portafolio de inversión. ¿Qué nivel de incertidumbre estás dispuesto a aguantar? ¿Optarás por una propuesta más redituable pero también más insegura? ¿O te conformarás con que tus activos no se devalúen?
3. Elige tus instrumentos de inversión financiera: Cómo hacer un portafolio de inversión también dependerá de los instrumentos financieros hacia los que te inclines. Estos podrán ser en efectivo, derivados como activos, tasas de interés, de venta libre o de la bolsa de valores e instrumentos de Forex como divisas. También, podrás diferenciarlos entre los que se basan en la renta variable (un préstamo de un inversionista a su propietario) o en la deuda (propiedad de un activo).
4. Elige los mercados y empresas en donde piensas invertir: ¿Dónde vas a invertir? ¿Cuáles son los espacios y mercados que te interesan? Cómo hacer un portafolio de inversión y elegir su espacio de acción irá de la mano directamente de tu capital y de tu tolerancia al riesgo.
5. Mide tu nivel de rentabilidad: Nada de adquirir activos y descansar. Aquí lo importante es el seguimiento. Por eso, al momento de ver cómo hacer un portafolio de inversión ten en cuenta que deberás estar pendiente de este monitoreo. Dependiendo de las características de los activos que hayas adquirido será la forma de seguimiento y medición que debas hacer.
6. La rentabilidad de tu portafolio de inversiones: Una vez que hayas medido los activos de forma particular, debes analizar el panorama en su totalidad. Justamente, las ventajas de un portafolio de inversión son las de poder llevar un control completo y abarcativo de toda tu situación inversionista. Pon toda la información sobre la mesa y analiza los riesgos y ganancias.
7. Optimiza, siempre optimiza: Para esta instancia, ya has identificado las falencias de tu plan de inversión. Ubicaste las pérdidas y las ganancias más fuertes y esa información te da el poder de dar un giro y reacomodar las fichas del tablero. Ahora te toca pensar cómo hacer un portafolio de inversión que sea más redituable. Elige en cuáles seguirás invirtiendo y en dónde plantarás la retirada. Optimiza y busca la forma de que esa pérdida se revierta.

¿Estás listo para invertir?

Ahora ya sabes cómo hacer un portafolio de inversión. Si tienes dudas o inquietudes sobre cómo empezar, puedes optar por un profesional que te dé el primer empujón. Pero, aquí lo importante es que te concientices en el orden y el continuo control. Toma estos siete puntos que te mencionamos como el ABC del inversionista, y ponlos en duda todo el tiempo, problematiza y analiza tu siguiente paso. Cómo hacer un portafolio de inversión se aprende en la acción, en el compromiso y en la dedicación.